【コアサテライト戦略】コアにおすすめな投資信託3選。投資初心者に向けた投資信託をまとめました。【私の投資先もあり】

「コアサテライト戦略で重要な、コアとなる投資信託はどれがいいんだろう…?おすすめが知りたいな…。投資信託を選ぶときに注目すべきポイントってどこだろう…。投資初心者にでもわかるように教えてください。」

このような疑問に答えます。

投資初心者の方で、「コアとなる投資信託はどれがいいの?教えて!」という人は多いと思います。

しかし、未来は誰にもわからないので答えはありません。

とはいえ、過去のデータを振り返ってみるとコアサテライト戦略の『コア』に向いている投資信託はある程度わかってきます。

そこで今回は「投資初心者にコアとなるおすすめの投資信託選定するときのポイント」を紹介します。

私が実際にコア資産の形成として投資している投資信託も紹介していきます。

✅コアサテライト戦略とは

コアサテライト戦略とは、安定的に運用する守りの資産の「コア」(核)と、積極的に運用する攻めの資産の「サテライト」(衛星)を分けて考える投資戦略です。

これらを組み合わせて運用することで、リスクは抑えながら市場平均以上のリターンを期待する投資戦略です。

コアサテライト戦略の全体を理解できるような記事を書いていますので、参考にどうぞ▼

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コアサテライト戦略でコアに向いている投資信託3選

おすすめする投資信託は下記の3つです。

  • ①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

投資初心者に向けて、手数料が低く・安定したリターンが得られることを前提にピックアップしています。

ちなみに私は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に毎月5万円、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に毎月5万円積立て投資しています^^

それでは3種類の投資信託を解説してきます。

①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

S&P500指数に連動する投資結果を提供することを目的とした投資信託です。

この指標に連動した投資信託は、米国で時価総額の大きい主要500社に投資するのが特徴です。

投資信託の基礎情報は下記のとおりです。(2021年3月31日時点)

  • ①組入れ銘柄数:505銘柄
  • ②投資国:1か国(アメリカのみ)
  • ③手数料:0.0968%

✅組入れ業種を見てみましょう。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)月次レポート

ソフトウェア・テクノロジー関連など、ハイテク関連が多いことがわかります。

✅チャートを用いて過去データ確認していきます

下図はファンド設定来(2018/7/3)チャートです。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

コロナショック時に大きな下落はありますが、俯瞰で見るときれいな右肩上がりをしていることがわかります。

そして目を引くのは、純資産の伸びです。

圧倒的な伸びを見せており、ファンドの人気さがわかります。

✅基準価格・純資産の上昇率を見てみます。

下図は2020年1年間の上昇率です。

基準価格は安定的な伸びを見せており、純資産は4倍以上と絶好調です。

2021年の上昇率を見てみましょう。

2021年もかなり絶好調ですね。

今後もこのままの好調さを維持してほしいです。

✅上記のまとめ

  • 組入れ銘柄数は505銘柄:大型企業のみのため安心感あり
  • 手数料は0.0968%:投資信託で最低水準
  • チャートも右肩上がり:安定したリターンが期待できる

②eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を提供することを目的とした投資信託です。

この指標に連動した投資信託は、アメリカを含む先進国と新興国市場の両方を対象とした全世界に投資するのが特徴です。

投資信託の基礎情報は下記のとおりです。(2021年3月31日時点)

  • ①組入れ銘柄数:2976銘柄
  • ②投資国:49か国
  • ③手数料:0.1144%

✅組入れ業種を見てみましょう。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月次レポート

上位5業種で67.8%を占めており、業種の偏りがあるとわかります。

✅組入れ国を見てみます。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)目論見書

49か国に投資ができるため、国分散ができることがわかります。

しかし、アメリカの比率が約60%と大きく占めている点には注意です。

✅下図はファンド設定来(2018/10/31)チャートです。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

コロナショック時に大きな下落はありますが、俯瞰で見るときれいな右肩上がりをしていることがわかります。

そして目を引くのは、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と同じように純資産の伸びです。

圧倒的な伸びを見せており、ファンドの人気さがわかります。

✅基準価格・純資産の上昇率を見てみます。

下図は2020年1年間の上昇率です。

基準価格は安定して伸びています。

そしてやはり純資産は5倍以上と圧倒的な上昇をみせています。

2021年の上昇を見てみましょう。

2021年も絶好調ですね。

今後もこのまま堅調に成長していくことを期待しています。

✅上記のまとめ

  • 組入れ銘柄数は約2976銘柄:銘柄数が多く分散効果が得られる
  • 組入れ国・地域は49か国:国分散の効果も期待できる
  • 手数料は0.1144%:全世界株式の投資信託では最低水準
  • チャートも右肩上がり:安定したリターンが期待できる

③eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果を提供することを目的とした投資信託です。

この指標に連動した投資信託は、日本を除く先進国に投資するのが特徴です。

投資信託の基礎情報は下記のとおりです。(2021年3月31日時点)

  • ①組入れ銘柄数:1286銘柄
  • ②投資国:22か国
  • ③手数料:0.1023%

✅組入れ業種を見てみましょう。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 先進国株式インデックス月次レポート

ハイテク関連が多く見受けられますが、業種としての分散は効いているように見えます。

✅組入れ国を見てみます。

画像に alt 属性が指定されていません。ファイル名: image-91-1024x456.png
引用:楽天証券eMAXIS Slim 先進国株式インデックス目論見書

先進国のみの22か国が組み入れられています。

その中でもアメリカの比率が70%以上と多い点には注意が必要です。

✅下図はファンド設定来(2017/2/27)チャートです。

引用:楽天証券eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

コロナショック時に大きな下落はありますが、俯瞰で見るときれいな右肩上がりをしていることがわかります。

そして目を引くのは純資産の伸びです。

しかし、先ほど紹介してきたeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)などと違うのは、コロナショックの時に純資産が大きく下がっているところです。

これは大きな下落が来ると、売られてしまう、または買われないということです。

その後純資産は回復していますが、今後下落時には少し注意が必要といえます。

✅基準価格・純資産の上昇率を見てみます。

下図は2020年1年間の上昇率です。

基準価格は安定して伸びています。

純資産も2倍以上と大きな上昇をみせています。

2021年の上昇を見てみましょう。

2021年も絶好調ですね。

今後もこのまま堅調に成長していくことを期待しています。

✅上記のまとめ

  • 組入れ銘柄数は1286銘柄:分散効果が期待できる
  • 投資国:22か国:国分散効果が期待できる
  • 手数料は0.1023%:多くの国に投資できる投資信託では最低水準
  • チャートも右肩上がり:安定したリターンが期待できる

おすすめ投資信託3選の過去チャート比較

紹介した上記3つの投資信託の過去のチャートを比較してみます。(2020年1月1日~2021年3月31日)

※オレンジ:先進国株式 青:米国株式 緑:オールカントリー

引用::mままnまねマネックス証券マネックス証券

チャートを見ると、基準価格の違いはほとんどないことがわかります。

この3つの投資信託は安定したリターンが見込めますので、単純に株価上昇率だけで考えるのではなく、投資信託の特徴を調べ納得できるものを選ぶといいと思います。

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投資初心者がコア投資信託を選ぶときに注目すべきポイント3点

投資初心者が投資信託を選定するときに注意すべき3点は下記のとおりです。

  • ①商品内容
  • ②信託報酬
  • ③過去チャート

それでは解説していきます。

①商品内容

商品内容の把握は一番大切です。

資産の大きな割合を投資する「コア銘柄」ですので、商品内容はしっかりと把握し、納得しておきましょう。

見ておくべきポイントは下記のとおりです。

  • どの資産に投資をするのか
  • どの国・どの銘柄に投資をするのか
  • ファンドの種類は

まず上記を把握しておきましょう。

✅どの資産に投資をするのか

投資といえば、「株式」のイメージが大きいと思います。

しかし、投資資産の中には、「株式」・「債権」・「REIT(不動産)」・「コモディティ」など様々あります。

一般的には若い人ほど「株式」の比率を増やし、年を取るにつれて「債権」の比率を高めていくとよいとされています。

「REIT」・「コモディティ」は資産種類の分散投資としてポートフォリオの一角に入れるのが基本の考え方です。

ちなみに私は20代前半ということもあり、株式100%の運用をしています。

✅どの国・どの銘柄に投資をするのか

投資候補に挙がっている投資信託の組入れ国や組入れ銘柄はある程度理解しておきましょう。

組入れ国と組入れ銘柄を確認することで、分散効果がどの程度得られるのかわかります。

その中でも、新興国と先進国の比率には注目しておくべきです。

一般的に言われているリスクとリターンの関係は下記のとおりといわれています。

  • 新興国:リスク大 リターン大
  • 先進国:リスク小 リターン小

上記の特徴を理解したうえで、納得のいく投資信託なのか確認しておきましょう。

✅ファンドの種類は?

投資信託の中には大きく分けると3種類あります。

  • インデックスファンド
  • アクティブファンド
  • バランスファンド

投資初心者に私は「インデックスファンド」をおすすめしています。

インデックスファンドをおすすめする理由と、それぞれのファンドについて説明していますので参考にどうぞ。

【悩む余地なし】つみたてNISAはインデックスファンドを選ぼう

②信託報酬

コア資産としての運用だと、長期投資が前提条件となると思います。

長期投資になればなるほど手数料の影響を受けますので、信託報酬が低いものを選びましょう。

✅調べ方(楽天証券)

「投資信託」⇒「投資信託トップ」⇒「投資信託を探す」の順でクリック

調べたいファンド名を打ち込んで「検索」をクリック

調べたいファンドをクリック

「管理費用」に信託報酬が書いてあります。

完了(/・ω・)/

③過去チャート

過去チャートは必ず見ておきましょう。

見るときのポイントは下記のとおりです。

  • できるだけ長いスパンで見る
  • チャートが右肩上がりを続けているか確認

長期間右肩上がりのチャートの投資信託は今後も成長していく可能性が高いです。

まとめ:買ったら放置で資産が増える

いかがだったでしょうか?

今回紹介した3つの投資信託は大人気なものばかりです。

もちろん「投資初心者がコア投資信託を選ぶときに注目すべきポイント3点」もしっかりと確認しています。

このような投資信託を買ったら、無駄な売買はせず放置しておきましょう。

過去チャートを見た通り、右肩上がりが続いていますので勝手に資産が増えていきます

積立て投資設定を行い、毎月の収入の定額を投資できるような状態にまでできると更によいと思います。

このような考えで、私は月10万円を積立て投資しています^^

まだ口座開設をしていない人は【厳選】投資を始めたいあなたにおすすめなネット証券5選【まずは口座開設を】を参考にどうぞ。

というわけで、今回は以上となります。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

おわりっ

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